Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.
Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.
Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.
Wie viel von meiner Investition kann ich abheben?
Die meisten Investmentfonds sind offene Systeme, die es einem Anleger ermöglichen, den gesamten investierten Betrag ohne zeitliche Begrenzung zurückzuzahlen.
Nur in
wenigen Fällen sehen die Regelungen eine Beschränkung der Erstattung unter außergewöhnlichen Umständen vor, wie vom Kuratorium beschlossen.
Alle Equity Linked Savings Schemes (ELSS), die Steuervorteile gemäß SEC 80C bieten, müssen Investitionen für einen Zeitraum von 3 Jahren „sperren“. Jede Dividende, die von diesen Systemen während dieses Zeitraums erklärt wird, steht jedoch als uneingeschränkte Zahlung zur Verfügung. Keine andere Kategorie von Systemen kann eine solche Bindung vorschreiben. Einige können eine Ausstiegsgebühr für vorzeitige Rückzahlungen erheben, um zu verhindern, dass kurzfristige Investitionen in ein System aufgenommen werden. AMCs können die Mindestbeträge festlegen, die eingereicht werden können. Alle diese Informationen sind in Dokumenten enthalten, die sich auf das System beziehen und die ein Anleger vor der Investition lesen muss.
Geschlossene Systeme haben ein festes Mandat und die AMC finanziert oder erlaubt keine Rückerstattung bis zum Datum der Kündigung/Kündigung. Alle geschlossenen Fonds haben jedoch ihre Aktien an der Börse notiert, und ein Anleger, der Liquidität sucht, muss Aktien zu einem vom Markt festgelegten Kurs an einen anderen Käufer verkaufen.
