Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.
Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten.
Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.
Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.
Wie kann ich von einem Fonds zu einem anderen Unternehmen wechseln?
Anleger wechseln ihre Investition von einem offenen Programm zu einem anderen innerhalb desselben Fondshauses für eine bessere Finanzplanung. Um innerhalb desselben Fondshauses zu wechseln, füllen Sie ein Wechselformular aus, in dem Sie die Anzahl der zu ändernden Anteile aus dem Quellschema und den Namen des Zielschemas angeben. Die Kriterien für den Mindestanlagebetrag müssen sowohl für Ein- als auch für Ausschaltsysteme erfüllt sein. Es kann Auswirkungen auf die Ausgangslast und die Kapitalertragssteuer während des Wechsels geben. Bei einer Passage innerhalb desselben Hauses wie der Fonds bestehen keine Bedenken hinsichtlich des Abrechnungszeitraums, da das Geld das Fondshaus nicht verlässt.
Wenn Sie von einem System in Investmentfonds
A zu einem anderen System in Investmentfonds B wechseln, ist es, als würden Sie Ihre Investitionen in einen Fonds verkaufen und in einen anderen reinvestieren. Sie können eine Rückerstattung vom ersten Investmentfonds beantragen und warten, bis Sie den Erlös auf Ihrem Bankkonto erhalten. Exit-Lasten und steuerliche Auswirkungen müssen bei der Rückzahlung Ihrer Investitionen berücksichtigt werden. Füllen Sie das Antragsformular für den Gemeinsamen Fonds aus, in das Sie den Erlös reinvestieren möchten, sobald Sie die Gutschriften aus dem ersten Fonds erhalten haben. Sie können auch Fondsberater um Hilfe bei der Auswahl der richtigen Fonds für einen Wechsel bitten.