Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.
Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.
Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentgesellschaft in Großbritannien umfassen.
Welche Kosten fallen bei der Rücknahme von Publikumsfondsanteilen an?
Offene Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, ihre Anteile nach einer bestimmten Zeit kostenlos zurückzukaufen. Möchte ein Anleger seine Aktien vor Ablauf dieser Frist zurücknehmen, wird eine Ausstiegsgebühr erhoben. Investmentfonds berechnen die Ausstiegsgebühr, wenn Anleger ihre Anlagen verkaufen, bevor sie eine bestimmte Zeit im Fonds abgeschlossen haben. Damit sollen Anleger mit kurzfristigen Zielen davon abgehalten werden, in Fonds zu investieren, die eine langfristige Haltedauer erfordern. Liquide Mittel haben in der Regel keine Ausstiegslast.
Ausstiegslasten werden als Prozentsatz des NAV berechnet, wenn Einheiten vor einem bestimmten Zeitpunkt zurückgenommen werden, wie im Schemainformationsblatt angegeben. Nehmen wir an, ein Programm hat eine Ausstiegslast von 1%, wenn die Investition vor einem Jahr amortisiert wird. Wenn der NAV des Programms INR 100 beträgt und Sie Ihren Einsatz vor einem Jahr zurückzahlen, erhalten Sie nur INR 99 pro Anteil Ihrer Beteiligung, da 1% vom Fondshaus für eine vorzeitige Rückzahlung abgezogen wird.
Sie zahlen auch eine Kapitalertragssteuer,
abhängig von der Art der Investitionen, die Sie getätigt haben und wie lange Sie die Investition gehalten haben, wie z. B. kurzfristige oder langfristige Kapitalertragssteuer. Kapitalorientierte Spaßgeschäfte unterliegen ebenfalls der STT (Securities Transaction Tax). Jedes Mal, wenn Sie Anteile aus diesen Fonds kaufen oder verkaufen, zahlen Sie STT, was zu den Kosten Ihrer Transaktion beiträgt.
