Ein Investmentfonds ist ein professionell geführtes Unternehmen, das Geld von vielen Anlegern sammelt und in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und kurzfristige Schulden, Aktien- oder Rentenfonds und Geldmarktfonds investiert.
Investmentfonds sind eine gute Investition für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Anstatt alles auf ein Unternehmen oder einen Sektor zu setzen, investiert ein Investmentfonds in verschiedene Aktien, um das Portfoliorisiko zu minimieren.
Der Begriff wird typischerweise in den USA, Kanada und Indien verwendet, während ähnliche Strukturen auf der ganzen Welt die SICAV in Europa und die offene Investmentfirma in Großbritannien umfassen.
Was ist der Unterschied zwischen Wachstums- und Dividendenoptionen?
Einige Anleger steigen in Investmentfonds ein, weil sie langfristiges Vermögen schaffen wollen. Sie beginnen ab dem ersten Teil ihrer Karriere zu investieren. Dann gibt es Anleger, die sich dem Ruhestand nähern oder einen Ruhestand haben, der ihre anderen Einkommensquellen während der Ruhestandsphase des Lebens ergänzen kann. Investmentfonds bieten zwei Optionen, um diese beiden widersprüchlichen Anlagebedürfnisse zu erfüllen.
Eine Wachstumsoption reinvestiert die Gewinne des Fonds in seine zugrunde liegenden Wertpapiere, um zukünftiges Wachstum und den Wert des Fonds zu fördern. Ein Wachstumsplan hat einen höheren NAV, da Aktiengewinne in das System reinvestiert werden und die Kraft der Zusammensetzung ins Spiel kommt.
Ein Dividendenplan schüttet die vom Fonds erzielten Gewinne von Zeit zu Zeit in Form von Dividendenerträgen nach Ermessen des Fondsmanagers aus. Die Zahlung der Dividende, obwohl nicht garantiert, kann dazu beitragen, Ihr Einkommen zu ergänzen. In einem Dividendenplan erhält der Anleger mehrere Anteile des Fonds, wenn er eine Dividendenreinvestitionsoption wählt, während er eine zusätzliche Einkommensquelle erhält, wenn er sich für eine Dividendenzahlungsoption entscheidet.
Mit Wirkung vom 1. April 2020 wurden Dividenden in den Händen der Anleger steuerpflichtig. Jetzt müssen Anleger Steuern auf die Dividendenerträge von Investmentfonds entsprechend ihrer höheren Einkommensteuerklasse zahlen.
Während Sie die zusätzliche Steuerbelastung im Falle der Dividendenoption nicht ignorieren können, sollte die Entscheidung, eine Option gegenüber der anderen zu wählen, in erster Linie von Ihren finanziellen Zielen / Anforderungen bestimmt werden.
