Dezentrale Finanzdienstleistungen (DeFi) (wie Kredite oder Darlehen) sind offensichtlich die gleichen wie zentralisierte, die von Banken oder anderen Finanzinstituten bereitgestellt werden. Der Unterschied besteht darin, dass diese Dienste für jedermann zugänglich sind, solange sie über eine Internetverbindung verfügen.
Sie werden auch nicht von zentralen Behörden kontrolliert, die Ihre Beziehungen einfrieren oder beeinträchtigen können. Durch DeFi-Dienste können Sie Zinsen auf Ihre Krypto-Bestände verdienen, verleihen, leihen, handeln und vieles mehr.
Warum so viele Hacks?
Kryptowährung und DeFi sind zwei schnelllebige Branchen, die mit Wettbewerb gemacht werden. Aus diesem Grund beeilen sich viele Entwicklerteams, Produkte zu veröffentlichen und die ersten auf dem Markt zu sein. Diese Produkte können alles sein, von einem vollwertigen DEX bis hin zu einem Leistungsoptimierer. Das Problem mit der Eile, Produkte auf den Markt zu bringen, um Marktanteile zu gewinnen, ist, dass Sie oft etwas verpassen.
In der physischen Welt zeigt sich dies in Produktfehlern wie einer Puppe ohne Knopf am Hemd oder so etwas wie Bakterien in römischen Produkten. Die Folgen in diesen physischen Situationen des Produkts sind oft nicht sehr groß. Das Produkt wird zurückgerufen, Verbraucher können ihr Produkt gegen eine Rückerstattung zurückgeben, und die Verkaufsstelle wird vom Hersteller mit einem neuen und nicht defekten Lagerbestand oder einer Rückerstattung zurückerstattet.
Mit DeFi-Diensten sind die Konsequenzen viel größer. Anstelle einer fehlenden Schaltfläche gibt es stattdessen eine falsche Codezeile oder einen Fehler im Code, den Hacker ausnutzen können. Sie können dann Millionen von Dollar in Kryptowährungen stehlen, aber im Gegensatz zu dem Beispiel einer fehlerhaften Puppe gibt es selten eine Rückerstattung für den Verbraucher. Stattdessen bleiben sie mit einem wertlosen Vermögenswert oder Verlust von Waren zurück. Die permanente Natur von Blockchain-Transaktionen bedeutet, dass es keine Möglichkeit gibt, entschädigt zu werden, es sei denn, der Hacker beschließt, das Geld zurückzugeben, was häufiger vorkommt, als Sie vielleicht erwarten.
Selbst wenn ein DeFi-Produktcode überprüft wird, ist dies keine Garantie für Sicherheit. Auditoren sind nicht perfekt, und Hacker sind schlau darin, kleine Dinge zu finden, die sie ausnutzen können. Für diejenigen, die von außen zuschauen, fragen sie sich vielleicht, warum jemand überhaupt einen Hack riskieren würde, oder ob DeFi auch eine sichere Sache ist, an der man teilnehmen kann.
Ist DeFi sicher?
Trotz all der Hacks in der Geschichte von DeFi ist es immer noch ziemlich sicher, an ihnen teilzunehmen, obwohl der Vorbehalt ist, dass Sie recherchieren und auf etwas vorbereitet sein müssen, das schief geht. Der erste Teil, Forschung, ist etwas, das Sie sowieso tun sollten. Schauen Sie sich ein Produkt an, bevor Sie Ihr Geld in ihr Protokoll stecken, sehen Sie, ob sie Audits durchgeführt haben (da dies immer noch wichtig ist, obwohl keine Sicherheitsgarantie besteht), wie lange es in der Entwicklung ist und wie es funktioniert. Forschung zuerst kann Ihnen zumindest helfen, Geld in ein Protokoll zu stecken, das ein Teppichschema oder Ponzi ist.
Auf etwas vorbereitet zu sein, das schief geht, bedeutet nicht, davon auszugehen; Viele DeFi-Projekte wurden ohne Hacks gestartet und sind immer noch stark. Stattdessen geht es darum, wie viel Sie bereit sind zu verlieren, falls etwas schief geht. Während jährliche APRs von 200% oder mehr in der Ertragslandwirtschaft äußerst verlockend sind, müssen Sie Ihre Erwartungen verwalten. Dies bedeutet, dass Sie verstehen, dass diese Rendite im Laufe der Zeit (oft innerhalb der ersten Tage) wahrscheinlich abnimmt und dass Sie dauerhaften Verlusten ausgesetzt sind, wenn Sie einem Pool Liquidität zur Verfügung stellen. Wenn die Belohnung, die Sie erhalten, eine neue Ressource ist, ist es wahrscheinlich, dass diese Ressource an Wert verliert, da jeder Benutzer seine Belohnungen sammelt und für etwas handelt, das er für einen besseren Fang hält.
Am Ende ist DeFi etwas, auf das Sie achten müssen, sobald Sie beteiligt sind. Es ist eine schnelllebige Branche mit neuen DApps, die scheinbar jeden Tag in den Weltraum gelangen. Wenn Sie seine Möglichkeiten nutzen möchten, können Sie dies gerne tun, machen Sie einfach Ihre Due Diligence, bevor Sie Ihre Ersparnisse wegwerfen.
