Der Kontext der Justizverwaltung
Die
Banca Progetto, ein digitales Kreditinstitut, wurde vor Kurzem aufgrund schwerer Vorwürfe, Unternehmen finanziert zu haben, die mit der ‚Ndrangheta in Verbindung stehen, unter Justizverwaltung gestellt. Diese Entscheidung des Mailänder Gerichts hat nicht nur Fragen zum Management der Bank, sondern auch zum gesamten italienischen Bankensystem aufgeworfen. Die Justizverwaltung ist eine Maßnahme, die es ermöglicht, ein Unternehmen in Schwierigkeiten zu leiten, indem ein Justizverwalter ernannt wird, der die Kontrollverfahren verbessert und die Rechtmäßigkeit gewährleistet.
Dieser Schritt beinhaltet weder die Beschlagnahme der Bank noch eine Untersuchung der Manager, aber er ist ein Weckruf für
den Sektor.
Die Vorwürfe und Ermittlungen der DDA
Untersuchungen der Anti-Mafia-Bezirksdirektion (DDA) haben ergeben, dass die Banca Progetto Kredite an Unternehmen vergeben hat, die von Einrichtungen verwaltet werden, die der organisierten Kriminalität nahe stehen. Diese vom Zentralen Garantiefonds garantierten Kredite sollten kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in kritischen Momenten wie dem Covid-19-Notfall unterstützen. Die Staatsanwaltschaft behauptet jedoch, die Bank habe es versäumt, die notwendigen Kontrollen durchzuführen, um die Infiltration der Mafia zu verhindern. Die DDA wies darauf hin, dass einige Mittel auch bei den Inspektionen der Bank von Italien gewährt wurden, was auf schwerwiegende Versäumnisse bei
der Verwaltung der internen Kontrollen schließen lässt.
Die Folgen für den Bankensektor
Die Situation der Banca Progetto könnte erhebliche Auswirkungen auf den italienischen Bankensektor haben. Erstens könnte dies zu einer verstärkten Aufsicht durch die zuständigen Behörden führen, sodass die Banken stärker für die Überprüfung ihrer Kunden und die Verwaltung der Finanzierung verantwortlich sind. Darüber hinaus könnte das Vertrauen der Verbraucher in Bankinstitute schwer beeinträchtigt werden, was zu größerer Vorsicht beim Zugang zu Krediten führen würde. Schließlich könnte die Justizverwaltung der Banca Progetto andere Banken warnen und sie dazu drängen, ihre Compliance-Verfahren zu verschärfen und in wirksamere Überwachungssysteme zu investieren
.
