Kann ich keine Steuern auf Kryptowährungen zahlen?

Die Steuersaison ist für viele von uns immer eine etwas zögerliche Aufgabe. Herauszufinden, was Sie anfordern müssen, zu welchen Unterbrechungen Sie berechtigt sind und ob Sie nach der Präsentation Geld schulden oder erhalten werden, kann eine stressige Sache sein. Für diejenigen von uns, die sich in dieser wilden Welt der Kryptowährung befinden, können Kryptogebühren doppelt stressig und sicherlich verwirrend sein. Es gibt so viel Grauzone und Komplexität, wenn es um Krypto-Regulierung geht, dass es verlockend sein kann, Ihre Kryptowährung überhaupt nicht über Ihre Steuern zu melden.

Dies kann jedoch zu mehr Problemen und Kopfschmerzen führen, als nur solche Steuern einzureichen. In diesem Leitfaden besprechen wir, warum Sie Steuern auf Kryptowährungen zahlen müssen und was passieren könnte, wenn Sie dies nicht tun.

Was kann passieren, wenn Sie keine Steuern auf Kryptowährungen zahlen?

Es ist eine gute Idee, Steuern auf Kryptowährungen für die offensichtlichen rechtlichen Auswirkungen zu zahlen, die entstehen könnten, wenn Sie dies nicht tun. Indem Sie keine Kryptogebühren zahlen, öffnen Sie sich Dingen wie Geldstrafen, Zinsen auf geschuldetes Geld und im schlimmsten Fall Gefängnisstrafen. Was jedoch als steuerpflichtiges Ereignis mit Kryptowährung gilt, variiert von Land zu Land, ebenso wie die Höhe der Steuern, die auf solche Ereignisse erhoben werden. Für alle Länder werden Kapitalertragssteuern nur auf den vom Benutzer erzielten Gewinn gezahlt, nicht auf den Gesamtbetrag. Im Folgenden haben wir einige der häufigsten steuerpflichtigen Kryptotransaktionen für die USA, Kanada und Großbritannien beschrieben, zusammen damit, ob es sich um Kapitalgewinne oder Einkommen handelt. Bitte nehmen Sie diesen Leitfaden nur als Ausgangspunkt und nicht als tatsächliche Steuerberatung.

USA

Die Vereinigten Staaten, wie Sie vielleicht erwarten, wenn Sie außerhalb davon leben, haben weniger Steuern auf Kryptowährungen als die anderen beiden Länder in diesem Leitfaden. Sie haben auch weniger steuerpflichtige Ereignisse für Kapitalgewinne aus Kryptowährungen als Großbritannien oder Kanada. In den Vereinigten Staaten werden Kapitalgewinne nur gezahlt, wenn Sie Kryptowährungen gegen Fiat-Währung verkaufen, einen Krypto-Vermögenswert gegen einen anderen austauschen oder für Waren und Dienstleistungen ausgeben. Die Steuersätze für US-Kapitalgewinne beginnen bei 10% für Kryptowährungen und steigen je nach Haushaltseinkommen und Familienstand auf 37%. Es gibt auch einige Vorteile, Ihre Kryptowährung langfristig zu erhalten. Die Vereinigten Staaten erlauben es Ihnen, bis zu $ 16.000 in Kryptowährungen pro Person steuerfrei zu geben. Dies kann eine gute Möglichkeit sein, die Steuern innerhalb einer Familie zu senken, indem einem Ehepartner Krypto gegeben wird, obwohl es auch die Gesamtsteuern senken kann, indem es an eine Person / mehr Personen gibt. Es gilt als steuerpflichtiges Einkommen in den Vereinigten Staaten, wenn Sie Kryptowährungen erhalten, die darin bezahlt werden müssen, Mining, Airdrop, Hard Fork, Staking oder Referral. Dies ist offenbar in allen drei anwesenden Ländern gleich. Im Wesentlichen, wenn Sie Kryptowährungen in irgendeiner Weise verdienen, ist dies Einkommen und kann als solches besteuert werden. Day-Trading-Kryptowährungen würden auch als Einkommen und nicht als Kapitalgewinne betrachtet.

Kanada

In Kanada werden Kapitalgewinne in Kryptowährung ausgezahlt, wenn Sie sie für CAD verkaufen, gegen andere Krypto-Assets eintauschen, für Waren und Dienstleistungen ausgeben oder sie jemandem geben. Letzteres steht in krassem Gegensatz zu den USA, wo Sie bis zu 17.000 USD (über 20.000 CAD) an jemanden ohne Gebühren geben können. Die Kapitalertragssteuer beginnt auch bei 15% in Kanada, verglichen mit 10% in den Vereinigten Staaten. Der einzige Unterschied zwischen der Kryptowährungseinkommensteuer beim Vergleich von Kanada mit den Vereinigten Staaten besteht darin, dass der Steuersatz je nach Provinz, in der Sie leben, und Ihrem Haushaltseinkommen variiert. Fügen Sie einfach Ihr Kryptoeinkommen zu Ihrem US-Bundeseinkommensteuerbericht hinzu. Wie in den Vereinigten Staaten gilt der Tageshandel als steuerpflichtiges Ereignis auf Einkommen und nicht auf Kapitalgewinne.

Vereinigtes Königreich

In Großbritannien werden Kapitalgewinne auf die gleichen Rückstellungen wie in Kanada gezahlt, mit der Ausnahme, dass es erlaubt ist, Ihrem Ehepartner Kryptowährungen in beliebiger Höhe zu geben (wahrscheinlich ein Betrag, der sich nicht auf seine Kapitalgewinnzulage auswirkt), ohne Steuern auf diese Transaktion zu zahlen.

Die Kapitalertragssteuer beginnt bei 10% für Haushaltseinkommen bis zu £ 50.270 und steigt auf nur 20%, wenn Sie über £ 150k verdienen, was auch der Höchstsatz ist.

HM Revenue and Customs (HMRC) ist auch die einzige Bundessteuerbehörde in diesem Leitfaden, die über einen vollständig definierten Steuerleitfaden für dezentrale Finanztransaktionen (DeFi) verfügt. Sie haben festgelegt, dass die Einkommensteuer nur auf eine Rendite anfällt, die Sie von einem Vermögenswert erhalten. Dies könnte Belohnungen aus Staking, Ertragslandwirtschaft, Krediten und mehr umfassen. HMRC wird es wahrscheinlich als Einkommen betrachten, wenn:

• Die Rücksendung, die Sie erhalten, wurde vereinbart
• Wenn Ihre Rendite vom Kreditnehmer / der DeFi-Plattform bezahlt wird
• Wenn Ihre Rendite während des gesamten Darlehens-/Einsatzzeitraums regelmäßig gezahlt wird

Steuerfreie Krypto-Transaktionen

Während es einige
steuerpflichtige Kryptotransaktionen gibt, gibt es auch einige Arten, die in den drei Ländern in diesem Leitfaden steuerfrei sind. Wenn nicht angegeben, gelten sie für alle. Sind:

• Kaufen Sie Crypto mit Fiat
• Verschieben von Kryptowährungen zwischen Ihren Wallets
• Bewahren Sie es nach dem Kauf auf

Krypto beschenkt sein (Kanada), Krypto an Ehepartner schenken (Vereinigtes

• Königreich), Krypto an jedermann verschenken (Vereinigte Staaten)
• Erstellen einer DAO (Kanada)
• Spenden Sie Kryptowährungen für wohltätige Zwecke (USA und Großbritannien)
• Erstellen einer NFT (US)

Eine der oben genannten Maßnahmen ist steuerfrei, vorausgesetzt, Sie befinden sich in dieser Gerichtsbarkeit. Das Verschenken von Kryptowährungen kann eine gute Möglichkeit sein, die Steuern sowohl in den USA als auch in Großbritannien zu senken, obwohl dies in Kanada keine Option ist.

Schlüsse

Auch wenn Sie für das Jahr nicht grün sind, sollten Sie Ihre Kryptowährung auf jeden Fall in diesem Jahr und jedes Jahr über Ihre Steuern melden. Wenn Sie dies nicht tun, können Sie langfristige rechtliche Konsequenzen haben, insbesondere wenn Sie plötzlich bereit sind, einen großen Gewinn zu erzielen.

Während Kryptogebühren evokativ sein können, gibt es viele Optionen, wenn es um steuerliche Krypto-Software wie Koinly geht, die Ihnen helfen kann, ihre Komplexität zu navigieren.