Yearn Finance ist ein Protokoll, das Kreditaggregation, Renditegenerierung und Versicherung auf der Ethereum-Blockchain bietet. In einfachen Worten, Yearn bietet den Nutzern eine breite Palette von DeFi-Optionen, die wir später weiter untersuchen werden, um vor allem ertragreiche Landwirtschaft für jedermann zugänglich zu machen. Das Projekt hat seit seinem Start im Juli 2020 viel Aufmerksamkeit erregt und im Jahr 2021 sogar einen Höchststand von über 90.000 US-Dollar erreicht.
Yearn Finance kann für Neulinge im DeFi-Bereich schwer zu verstehen sein. Verdammt, ich musste auch ein paar Stunden damit verbringen, in den Kaninchenbau zu gehen, um zu lernen, wie es funktioniert, also lassen Sie es uns ein wenig aufschlüsseln, oder?
Index du contenu:
Grundlagen
In diesem Abschnitt werde ich die Grundlagen von Yearn Finance anhand von vier Kriterien des Anwendungsfalls, Tokenomics, Teams und Communities beurteilen. Jeder erhält eine maximale Punktzahl von fünf Punkten.
Anwendungsfall
Wie bereits erwähnt, bietet Yearn Finance fünf DeFi-Produkte an:
Gewölbe
Yearn Finance ist vor allem für sein Vault-Produkt bekannt. Es war ihre größte Stärke. Benutzer können Krypto-Assets in Vault hinterlegen und damit eine Rendite erzielen. . Hinterlegen Sie zum Beispiel Chainlink (LINK), und mit Tresoren erhalten Sie mehr LINKS davon. Und die Renditen sind nicht weniger, und manchmal können sie sogar 70-80% erreichen.
Der Prozess, mit dem Yearn diese unglaublichen Renditen erzielt, ist ziemlich kompliziert, daher werden wir versuchen, so viel wie möglich aufzuschlüsseln.
Die erste besteht darin, ein Krypto-Asset zu hinterlegen, dann verwendet der Smart Contract es als Sicherheit und leiht sich die Stablecoins dafür. Yearn verwendet dann diese Stablecoins, um ertragsreiche Anbaumöglichkeiten zu finden und in diese zu investieren. Verschieben Sie automatisch Gelder und gleichen Sie Ihre Investition aus, sobald neue Umstände auftreten. Das Protokoll wandelt Gewinne automatisch in den eingezahlten Token um.
Und der Wunsch, vollständig dezentralisiert zu sein, bedeutet, dass die Gemeinschaft die Macht hat. Alle Leistungsmaximierungsstrategien von Vault werden von der Community entwickelt und abgestimmt.
Es funktioniert alles, um ein langwieriges Problem für die DeFi-Community zu minimieren, die Benzinsteuern. In der Tat, durch die Verwendung von Vaults, werden Ihre Gaspreise im Vergleich zu dem, was sie wären, wenn Sie alles selbst machen würden, erheblich minimiert.
Verdienen
Earn ermöglicht es Benutzern, eine der folgenden Stablecoins einzuzahlen:
- Komm schon
- USDC
- USDT
- TUSD
- sUSD
Mit Earn überträgt das Protokoll Ihre Krypto-Assets zwischen den wichtigsten DeFi-Lending-Protokollplattformen. Im Allgemeinen sind Compound, DyDx und Aave alle optimiert, um den Benutzern die höchstmögliche Rendite zu erzielen.
Yearn Finance ist heute so stark gewachsen, dass Earn nicht einfach alle Ihre Gelder in einen Pool herunterladen kann. Wenn dies der Fall wäre, würde dies den Ertrag drastisch verändern. Heute findet Earn die perfekte Allokation Ihrer Gelder, indem es sich ständig bewegt und ausbalanciert, basierend auf den Benutzern, die Pools hinzufügen und abheben.
Sie
könnten natürlich eine Plattform wie Aave nutzen und selbst Liquidität bereitstellen, aber Sie sollten diese ständig überwachen. Earn löst dieses langwierige Problem und macht Cash Farming für den durchschnittlichen Anleger viel zugänglicher und leichter verständlich.
ZAPPEN
Zap, ein DeFi-Produkt, mit dem Benutzer Kryptowährungspools in kürzester Zeit konvertieren können. Nur „Zap“ in einem anderen Pool
Den Nutzern der Plattform stehen fünf Stablecoins zur Verfügung: BUSD, DAI, USDC, USDT und TUSD. ZAP kann es in y.curve.fi oder busd.curve.fi Pool konvertieren. Und sie können auch aus den Pools in den verfügbaren Stablecoins „zappen“.
Deckel
Decken Sie eine neu hinzugefügte Funktion ab, die Kunden Verluste durch Hacks oder Bugs für Ethereum Smart Contracts garantiert. Alles ist durch ein dezentrales Versicherungsmodell möglich, das auf der Ethereum-Blockchain basiert und in ein Projekt namens Nexus Mutual integriert ist.
Der Anwendungsfall für dieses Projekt ist erstaunlich, daher verdient es eindeutig fünf von fünf Punkten.
Tokenomik
Das native YFI-Token ist das Governance-Token für das Yearn.finance-Protokoll. Und von dem, was wir sagen können, hat es perfekt funktioniert, indem es den Benutzern die Teilnahme am Entscheidungsprozess ermöglichte.
YFI hat ein Angebot von nur 30.000, was den hohen Preis erklärt. Obwohl Sie laut dem Whitepaper mehr prägen können. Die Community oder die Entwickler haben jedoch keine Absicht gezeigt, dies zu tun.
Yearn Finance hat es YFI-Inhabern auch extrem einfach gemacht, ihre Token für die Governance zu verwenden. Um dies zu tun, müssen Benutzer ihre Token setzen und können eine Stimme abgeben. Das Geld des Inhabers wird dann für drei Tage im System gesperrt, aber glücklicherweise erhalten sie eine kleine Wettbelohnung.
Benutzern werden 5% für Auszahlungen berechnet. Dies geschieht, um die 500.000 US-Dollar zu verdienen, die für die Aufrechterhaltung der Kasse benötigt werden. Alle zusätzlich zu diesem Betrag verdienten Mittel werden als Dividenden an YFI-Inhaber ausgeschüttet. Je mehr Menschen Yearn Finance nutzen, desto mehr Eigentümer tun dies, eine großartige Möglichkeit, die Community dazu anzuregen, die Plattform aktiv zu entwickeln. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass nur Benutzer, die abgestimmt haben, die Dividende erhalten.
Ich kann keine Fehler mit der Tokenomik des nativen YFI-Tokens erkennen, also verdient es fünf Sterne.
Mannschaft
Der Gründer von Yearn Finance ist ein bekannter Mann im DeFi-Bereich, Andre Cronje. Der gebürtige Südafrikaner ist seit Jahren mit DeFi unterwegs und hat fast Kultstatus erreicht. Er hat nicht nur ein fantastisches Projekt, Yearn Finance, geschaffen, sondern es auch auf die bestmögliche Weise gestartet. Tatsächlich waren beim Start alle Token an liquide Anbieter verteilt worden und keiner war für den Gründer und sein Team gesperrt. Ein Schachzug, der es als gutes DeFi konsolidierte, könnte man sich nichts Besseres wünschen.
Bis heute sagt er, dass er nicht mehr in jeden Tag von Yearn Finance involviert ist, aber immer noch als eine Art Galionsfigur für die Community gilt. Wie oben erwähnt, sind Teammitglieder Entwickler, die die exekutiven Befugnisse der Community für einen begrenzten Zeitraum gewährt haben. Und das System erweist sich als Wunder.
Aus diesen Gründen verdient das Team zweifellos fünf von fünf Punkten.
Gemeinschaft
Als DeFi-Projekt und daher nicht in den Händen einer zentralen Organisation, ist die Community ein wichtiger Teil des Ökosystems. Änderungen werden auf dem Yearn Governance Forum diskutiert und weiterentwickelt. Community-Mitglieder stehen hinter der Entwicklung neuer Vaults-Strategien, wie bereits erwähnt.
Einige Mitglieder treten dem Yearn Multisig bei und erhalten mehr Exekutivbefugnisse. Die Maßnahme ist glücklicherweise nur vorübergehend und eignet sich hervorragend, um elektrische Ruckler zu vermeiden. Helfen Sie dem Projekt, es aufzubauen und zu wachsen. Und um alle Governance-Prozesse zu rationalisieren, hat Yearn sogar ein Portal auf Boardroom erstellt.
Darüber hinaus hat Yearn Finance auch auf Social-Media-Plattformen an Gewicht gewonnen. Auf Twitter sammelte er eine Fangemeinde von 120.000, über 15.000 Mitglieder auf Discord und fast 6.000 auf Reddit.
Ich hasse es, mich zu wiederholen, aber Yearn Finance hat eine der besten Communities im DeFi-Bereich, also wieder fünf von fünf Punkten.
Urteilsspruch
In Bezug auf die Fundamentaldaten ist Yearn Finance tadellos und erreicht erstaunliche 20/20.
Abschließend meine YFI Preis 2021 Prognose
Yearn Finance verfügt über tadellose Fundamentaldaten und erzielt nach unseren Kriterien 20/20 Punkte. Alles ist so gut, wie es sein könnte. Und das ist kein alltägliches Ereignis, insbesondere bei Mid-Cap-Altcoins.
Aber schauen wir uns den Preis an, oder? Zum Zeitpunkt des Schreibens ist Yearn Finance gerade unter 50.000 US-Dollar gefallen. Das Projekt hat eine Marktkapitalisierung von etwa 1.800.000.000 $, die 58. größte.
Yearn Finance und ähnliche Projekte wie Badger DAO befinden sich mitten in einem Hype-Zyklus. Liquide Landwirtschaft und Tokenisierung von Blockchain-Assets werden in den nächsten Jahren im Mittelpunkt der Kryptowährungswelt stehen. Projekte wie dieses werden explodieren, besonders wenn sie einige große Grundlagen haben.
Yearn Finance ist bereits zunehmend TVL (Total Locked Value) liegt bei rund 3.600.000.000 US-Dollar, was etwa dem Doppelten der Marktkapitalisierung entspricht. Idealerweise sollte das Verhältnis von Marktkapitalisierung zu TVL etwa 1:1 betragen. Das Bild ist also klar, YFI zu diesem Preis ist unterbewertet.
Aus diesen Gründen sehe ich Yearn Finance als eine großartige Investition. Und ich sage voraus, dass YFI bis Ende des Jahres den Bereich von 120.000 bis 150.000 US-Dollar erreichen und innerhalb von fünf Jahren 500.000 US-Dollar erreichen wird. Angenommen, die Krypto-Rendite-Landwirtschaft wird in Zukunft noch mehr zum Mainstream und erreicht den durchschnittlichen Anleger und ersetzt das traditionelle konservative Investieren. In diesem Fall ist der Himmel die Grenze für ein Projekt wie Yearn Finance.
Dies ist keine Finanzberatung. Ich äußere nur meine Meinung und Sie sollten Ihre Anlageentscheidung nicht darauf stützen. Recherchieren und handeln Sie immer verantwortungsbewusst.
Yearn Finance 2025 Preisprognose
Basierend auf den oben genannten Daten und Argumenten könnte ein YFI-Token-Preis im Jahr 2025 zwischen 200.000 und 500.000 US-Dollar liegen. Eine vernünftige langfristige Schätzung: ~ $ 300k
Yearn Finance 2030 Preisprognose
Wir sind uns immer noch nicht sicher, ob Yearn Finance und ähnliche Projekte eine langfristige Zukunft haben und der YFI-Token im Jahr 2030 NULL wert sein könnte, da das Projekt bis dahin möglicherweise nicht mehr existiert. Die Chancen stehen in unseren Augen bei 50-50, dass dies passieren wird. Für den Fall, dass YFI seinen Platz an der Spitze der landwirtschaftlichen Nahrungskette beibehält, könnte es jedoch sehr wohl 1 Million US-Dollar pro Token erreichen.
Lohnt es sich, in Yearn Finance zu investieren?
Yearn Finance ist eine gute kurzfristige Investition, wenn sich der Markt im Bullenrennen befindet. Normalerweise schneiden diese Arten von neueren Projekten außerordentlich gut ab, wenn der gesamte Kryptomarkt grün ist und andere bekanntere Projekte weit übertrifft. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie rechtzeitig herauskommen, da sie dazu neigen, während der Range- und Bärenmarktzyklen einen Schlag zu erleiden.
Warum wird Yearn Finance erfolgreich sein?
Da es einen
wertvollen Service bietet, hat es sich bereits einen Namen in seiner Nische gemacht und hat keine Sicherheitsverletzungen oder andere Arten von Kompromissen (wirtschaftlich, Reputationsschäden usw.) erlitten. Das Token selbst bietet Nutzen und macht Sinn, was bei vielen anderen ähnlichen Projekten nicht der Fall ist.
Warum wird Yearn Finance scheitern?
Yearn Finance könnte aufgrund des harten Wettbewerbs, des dynamischen Technologiefelds und der rasanten Entwicklungen in seiner Nische scheitern. Ein weiterer häufiger Grund, warum diese Art von Projekt scheitert, sind Teamprobleme: Das Team teilt sich auf oder verlässt das Projekt ganz.
Wird Yearn Finance 100.000 US-Dollar erreichen?
Dies ist Teil der realen Möglichkeit, auch kurzfristig. Es könnte sehr gut $ 100k innerhalb eines Jahres erreichen.
Kann Yearn Finance 200.000 US-Dollar erreichen?
Yearn Finance wird in naher Zukunft mit ziemlicher Sicherheit NICHT 200.000 US-Dollar erreichen, es sei denn, wir sehen einen Bullenlauf, bei dem Bitcoin bei 100.000 US-Dollar und ETH bei 20.000 US-Dollar liegen.
Wo kaufen und wie YFI lagern
Die besten Börsen zum Kauf und Verkauf von YFI sind:
- Binance (kaufen/verkaufen mit USDT, BTC, BUSD, EUR, BNB)
- Coinbase Pro (kaufen/verkaufen mit USD, BTC)
- SushiSwap (kaufen/verkaufen mit ETH)
