In den letzten Jahren hat sich das Interesse an ESG-Anlagen (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) erheblich weiterentwickelt. Während anfangs ein starker Enthusiasmus herrschte, zeichnet sich die Branche heute durch ein größeres Bewusstsein und eine größere Komplexität aus. Jüngsten Untersuchungen von Anasf und ET.Group zufolge werden Privatanleger immer selektiver und Finanzberater stehen vor neuen Herausforderungen, wenn es darum geht, das ESG-Universum zu verstehen und zu verwalten
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Die zunehmende Selektivität der Anleger
Die Studie ergab, dass etwa jeder dritte Finanzberater im Vergleich zu 2023 einen Anstieg des Kundeninteresses an ESG-Produkten feststellte. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass dies der niedrigste Wert ist, der in den letzten Jahren verzeichnet wurde, was auf einen Übergang von einer Phase der Euphorie zu einer pragmatischeren Phase hindeutet. Anleger suchen jetzt nach Produkten, die nicht nur das ESG-Label tragen, sondern auch ein echtes Engagement für Nachhaltigkeit unter Beweis stellen
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Der Übergang zu nachhaltigen Anlagen
Eine interessante Tatsache, die aus der Studie hervorging, ist, dass 35% der Berater angeben, dass Kunden im Hinblick auf den Übergang investieren. Das bedeutet, dass sich Anleger für ESG-Produkte entscheiden, deren Basiswerte noch nicht vollständig nachhaltig sind, sich aber im Wandel befinden. Dieser Trend deutet auf eine größere Offenheit für Anlagen hin, die zu einer nachhaltigeren Zukunft beitragen können, auch wenn dies mit einem gewissen Risiko verbunden
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Die Notwendigkeit der Weiterbildung
Ein weiterer entscheidender Aspekt, der sich aus der Untersuchung ergab, ist die abnehmende Wahrnehmung des Wissens über ESG-Produkte bei Beratern. Zum ersten Mal in den letzten fünf Jahren ist der Anteil der Berater, die glauben, hervorragende Kenntnisse über ESG-Produkte zu haben, gesunken, während der Anteil derjenigen, die diese für ausreichend oder unzureichend halten, gestiegen ist. Luigi Conte, Präsident von Anasf, betonte die Bedeutung der kontinuierlichen Weiterbildung im Beratungssektor. Schulungen sind unerlässlich, um Beratern zu helfen, die Eigenschaften von ESG-Produkten vollständig zu verstehen und den Sparern ihren Wert effektiv zu vermitteln
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Die Zukunft der Finanzberatung und des ESG-Investierens
Die Ergebnisse der Studie werden am 19. November im Rahmen der SRI-Messe an der italienischen Börse in Mailand offiziell vorgestellt. Diese Veranstaltung bietet eine wichtige Gelegenheit, mehr über die Veränderung des ESG-Trends in der Welt der Finanzberatung zu erfahren. Angesichts der Entwicklung der Anlegererwartungen und der zunehmenden Komplexität des Marktes müssen sich Finanzberater anpassen und ihre Fähigkeiten kontinuierlich verbessern, um wettbewerbsfähig zu bleiben und ihren Kunden einen echten Mehrwert zu bieten
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